蘭某燕等人毒品洗錢案
★介紹
該案由銀行機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告觸發(fā)，經(jīng)反洗錢調(diào)查后向公安機(jī)關(guān)移送線索。2015年11月，麗水市公安局在麗水、廣州兩地共抓獲嫌疑人12人，繳獲毒品冰毒832.35克，摧毀以蘭某波、葉某娜為首的販毒團(tuán)伙。2016年12月27日，麗水市中級人民法院審理認(rèn)定，蘭某波、葉某娜犯販賣、運(yùn)輸毒品罪，判處死刑，緩刑2年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。依據(jù)《刑法》第一百九十一條，一審宣判蘭某燕犯洗錢罪，處有期徒刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。判定黃某菲犯洗錢罪，判處有期徒刑1年，緩刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣1000元。
★基本案情
2015年10月，反洗錢主管部門收到轄內(nèi)J銀行報(bào)送的關(guān)于葉某娜等人的可疑交易報(bào)告，報(bào)告稱葉某娜賬戶資金交易觸發(fā)涉嫌毒品可疑交易模型，存在毒品犯罪嫌疑。2015年10月14日，反洗錢主管部門將該線索移送至麗水市公安局。經(jīng)公
安機(jī)關(guān)初步排查發(fā)現(xiàn)，該線索部分人員與其 2015年9月8日已立案偵查的跨省涉 毒犯罪團(tuán)伙人員存在重疊。反洗錢主管部門在對線索開展調(diào)查及與公安機(jī)關(guān)開展情報(bào)會商、協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案過程中，發(fā)現(xiàn)案件中涉及的蘭某燕、黃某菲兩名人員涉嫌掩飾、隱瞞毒品犯罪所得，存在洗錢犯罪嫌疑。
★案例評析
毒資交易賬戶每日交易筆數(shù)較多，且基本為ATM存取款交易；交易對手眾多且相互關(guān)聯(lián)；交易時(shí)間集中于下午至次日凌晨；資金來源集中地屬娛樂場所、私人旅店、出租房較多的城郊接合部，社會環(huán)境較為復(fù)雜。該案是上游犯罪與洗錢犯罪同時(shí)宣判的典型案例，蘭某燕、黃某菲洗錢行為脈絡(luò)清晰、證據(jù)充分。
（1）明知事實(shí)清楚
本案中，蘭某燕、黃某菲均系蘭某波的近親屬，對蘭某波“2011年被蓮都區(qū)公安分局強(qiáng)制隔離戒毒兩年”的情況應(yīng)當(dāng)清楚，且均在口供中承認(rèn)其對蘭某波借用銀行卡用于販毒的事實(shí)有認(rèn)知，但未及時(shí)取回銀行卡。
（2）毒資認(rèn)定清晰
本案中，蘭某波供述其與李某偉之間唯一的經(jīng)濟(jì)往來就是進(jìn)行毒品交易，李某偉購毒款通過蘭某燕J行銀行卡和黃某菲G行銀行卡匯入。
（3）洗錢行為明顯
蘭某燕、黃某菲在明知蘭某波借用銀行卡的目的是接收毒品犯罪資金后，不僅未將出借的銀行卡收回，還繼續(xù)為其提供賬戶支持，洗錢情節(jié)明顯。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
