戈某毒品洗錢案
★基本案情
2015年6月12日，反洗錢主管部門收到J銀行關(guān)于戈某的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。經(jīng)分析調(diào)查，反洗錢主管部門初步判斷戈某具有零售型網(wǎng)絡(luò)毒品販賣及洗錢嫌疑，于 6月16日將線索移交喀什地區(qū)公安局。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，戈某已于2015年6月4日被莎車縣公安局以販賣毒品罪依法逮捕。2016年3月16日，新疆喀什地區(qū)中級(jí)人民法院判定戈某犯販賣毒品罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
戈某于 2011年11月4日在 J 行申請(qǐng)辦理了VISA理財(cái)白金卡并簽約網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、短信銀行及電話銀行業(yè)務(wù)，同時(shí)開通ATM轉(zhuǎn)賬功能，未設(shè)置交易限額。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年11月4日至2015年5月6日，戈某賬戶資金交易共1135筆，交易金額合計(jì)248.57萬元。其中，借方交易多通過第三方支付平臺(tái)交易，貸方交易 多為ATM無卡存現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬交易。
2015年4月初，莎車縣陳某向戈某打電話購買冰毒，因無貨未成交。2015年5月4日，戈某通過電話與陳某商定交易事宜。5月5日，戈某接到一個(gè)顯示“未知”號(hào)碼的電話，通知其取貨并要求刪除兩人通話記錄。當(dāng)日，戈某在垃圾站旁邊一輛白色轎車的輪胎前取走紙箱，紙箱里有泡沫塑料、報(bào)紙還有錫箔紙包裹的一個(gè)自封袋，自封袋里面有冰毒40.36克。18時(shí)許，戈某將一些茶葉、餅干及冰毒一起裝入一個(gè)紙箱，交給相關(guān)人員發(fā)給陳某。19時(shí)許，陳某通過莎車縣J行ATM分兩次將13000元存入戈某持有的J行銀行卡賬戶。22時(shí)許，陳某取走包裹，次日公安機(jī)關(guān)在陳某家中查獲上述冰毒。
經(jīng)查，戈某在 2015年5月初通過手機(jī)微信多次與綽號(hào)為“HILL”的人商談購買毒品事宜，并分兩次支付對(duì)方購毒款共10000元。5月9日，戈某被抓獲，從戈某住處查獲毒品交易記賬簿、電子秤3臺(tái)及大量吸毒工具，并從快遞包裹中查獲凈重540.6克的冰毒。
★案例評(píng)析
戈某涉毒賬戶資金交易中，ATM業(yè)務(wù)和網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)占比較高，資金流轉(zhuǎn)軌跡主要表現(xiàn)為：通過J行ATM無卡存入現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬流入，再通過網(wǎng)上銀行和第三方支付平臺(tái) ( 支付寶 ) 將資金分散用于淘寶消費(fèi)，購買游戲幣等虛擬幣，進(jìn)而將虛擬幣轉(zhuǎn)至上游販毒人員，販毒人員再將虛擬幣出售變現(xiàn)，依次循環(huán)，實(shí)現(xiàn)毒資交易和清洗。此外，戈某賬戶資金交易多發(fā)生在深夜和凌晨，交易金額多為零包販毒價(jià)格的整數(shù)倍。本案中，戈某通過網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金交易，并以買賣虛擬幣為掩飾，加大了案件發(fā)現(xiàn)和偵辦難度。反洗錢部門應(yīng)加大對(duì)支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，督導(dǎo)其切實(shí)提高可疑交易監(jiān)測分析水平。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
