吳某雷、宋某麗非法吸收公眾存款洗錢案
★基本案情
2000年5月，吳某雷成立山東××紡織有限公司并擔(dān)任公司法定代表人，宋某麗擔(dān)任現(xiàn)金出納。2006年至2013年，吳某雷為維持公司經(jīng)營，未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在不具備面向公眾吸收存款資格的情況下，以山東××紡織有限公司的名義，約定較高利率向社會公眾吸收存款，宋某麗為非法吸收公眾存款的具體經(jīng)辦人，共計吸收公眾存款人民幣1億余元，涉及公眾對象342人。2013年8月，吳某雷向公安機(jī)關(guān)投案自首，尚有3551.66萬元不能歸還受害人。2014年12月，山東××縣人民法院以非法吸收公眾存款罪，判處吳某雷有期徒刑4年零6個月，并處罰金人民幣10萬元；判處宋某麗有期徒刑1年，緩刑1年零6個月，并處罰金人民幣2萬元。
★洗錢特點及手法
1）開立大量公司及個人賬戶，實現(xiàn)資金快速轉(zhuǎn)移。經(jīng)查，山東××紡織有限公司在多家銀行開立對公賬戶40余個，吳某雷、宋某麗在多家銀行開立個人結(jié)算賬戶150余個，其中公司出納宋某麗在××農(nóng)村商業(yè)銀行多家機(jī)構(gòu)開立個人結(jié)算賬戶109個。通過操縱大量賬戶，實現(xiàn)資金的分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，通過不同銀行賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)，規(guī)避大額、可疑交易監(jiān)測。
（2）借助實體企業(yè)開展宣傳，吸引公眾存款。山東××紡織有限公司案發(fā)前社會印象良好，納稅積極，其法人吳某雷以致富帶頭人的形象多次出現(xiàn)在公開報道中，為社會公眾營造了企業(yè)發(fā)展勢頭良好，利潤較高的印象。
（3）承諾高額回報，非法吸收公眾存款規(guī)模不斷擴(kuò)大。吳某雷通過向公司內(nèi)部員工分配任務(wù)，社會公開宣傳的方式，承諾高額回報，吸收社會公眾存款。約定1年期利率10%，2年期年利率12%，3年期年利率15%，均高于銀行同期貸款利率。
（4）非法吸收存款對象多為社會公眾。山東××紡織有限公司利用了社會公眾欠缺投資知識、不了解投資活動的規(guī)律、難以鑒別吸收存款機(jī)構(gòu)的合法性等特點，通過形象宣傳、高額回報等方式吸引了大量社會公眾投資存款。
這是一起具有真實實體經(jīng)營的典型吸收公眾存款的案件。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
