吳某非法吸收公眾存款洗錢案
★介紹
2020年6月29日，達(dá)州市通川區(qū)人民法院公開開庭審理被告人吳某洗錢罪一案，并當(dāng)庭判處被告人吳某有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金人民幣15萬元。
★基本案情
吳某的丈夫王某（已判決）在2013年12月至2015年1月，擔(dān)任德宏公司達(dá)州分公司業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)經(jīng)理，協(xié)助管理達(dá)州分公司業(yè)務(wù)工作，直接或參與向484人非法吸收公眾存款，獲得提成354.62萬元，其中部分存入銀行卡。被告人吳某明知王某工作性質(zhì)及所得收入來源于非法吸收存款提成的情況下，仍提供自己名下的兩張尾號分別為577、767的中國農(nóng)業(yè)銀行卡，供王某轉(zhuǎn)移非法所得收益。其中，王某向尾號為577 的銀行卡轉(zhuǎn)款168萬元，向尾號為767的銀行卡轉(zhuǎn)款109.5萬元。吳某用以上款項購買了遂寧市的商業(yè)用房一間，價值176.56萬元，其中2015年8月18日用尾號為577的銀行卡支付149.25萬元；吳某與遂寧市匯生行融資理財信息咨詢有限公司簽訂《放款居間服務(wù)合同》，向孟某和鄧某分別轉(zhuǎn)款20萬元。吳某犯洗錢罪被判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金人民幣15萬元。
★案例評析
吳某明知是王某破壞金融管理秩序犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，通過買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換該犯罪所得，其行為構(gòu)成洗錢罪。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
