施愛某等集資詐騙洗錢案
★基本案情
2017年4月27日，杭州市富陽區(qū)公安局發(fā)現(xiàn)夏紅某等人疑似利用虛擬貨幣“能量锎”網(wǎng)絡(luò)投資平臺進(jìn)行集資詐騙的線索，遂進(jìn)行立案偵查發(fā)現(xiàn)，該案主犯近親屬施愛某等4人存在通過提供銀行賬戶、幫助購買房產(chǎn)、車輛、保險等行為幫助夏紅某轉(zhuǎn)移、藏匿與犯罪相關(guān)財產(chǎn)，洗錢嫌疑明顯。公安機(jī)關(guān)于2018年4月27日就洗錢案立案偵查，并于2018年10月25日向檢察院移送起訴。
經(jīng)查，夏紅某等人以虛擬貨幣“能量锎”網(wǎng)絡(luò)投資平臺（設(shè)立在美國）為幌子，面向全國各地社會不特定人員騙取資金。該平臺的運(yùn)營模式為投資人經(jīng)推薦人介紹后在平臺注冊用戶，通過充值購買獲取原始“锎”幣，后續(xù)通過投資挖礦、積分兌換等多種方式發(fā)展下線，發(fā)展下線越多獲得的“锎”幣越多，并且可在“能量锎”平臺進(jìn)行交易。經(jīng)統(tǒng)計，2016年6月至2018年年初，該平臺面向全國各地共5.07萬名投資人累計吸收存款20余億元。后夏紅某等人為達(dá)到隱蔽轉(zhuǎn)移上述非法所得的目的，通過控制大量銀行卡用于上述巨額涉案資金的收集和轉(zhuǎn)移，涉及銀行卡3000余張。其中，施愛某和夏鈺某在明知上述犯罪事實的前提下，仍在多家銀行機(jī)構(gòu)開立多個銀行賬戶，幫助主犯轉(zhuǎn)移集資詐騙資金，并積極協(xié)助主犯將犯罪所得資金用于購置大量高檔別墅、寫字樓、商鋪、高檔名車、人壽保險等，涉及資金高達(dá)12542.7萬元，向中國臺灣轉(zhuǎn)移資金999萬元。案發(fā)后，施小某和李學(xué)某幫助施愛某和夏鈺某將其用主犯犯罪所得資金購買的4輛名車轉(zhuǎn)移、變賣、套現(xiàn)。
2019年11月8日，富陽區(qū)人民法院正式公開審理此案并當(dāng)庭做出宣判，按照《刑法》第一百九十一條，認(rèn)定施愛某等4人洗錢罪成立，分別判處施愛某有期徒刑 3年，并處罰金170萬元；判處夏鈺某有期徒刑2年，判處罰金300萬元；判處施小某有期徒刑1年，緩刑1年零6個月，并處罰金15.5萬元；判處李學(xué)某有期徒刑8個月，緩刑1年，并處罰金10.5萬元。2019年12月，杭州市中級人民法院依法對上游“能量锎”集資詐騙案公開宣判，判處夏紅某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
★案例評析
4名被告人均為集資詐騙主犯夏紅某近親屬。其妻施愛某和其子夏鈺某與夏紅某共同生活，在此期間夏紅某獲得巨額資金，并利用其妻和其子的銀行賬戶進(jìn)行資金交易。在夏紅某被公安機(jī)關(guān)采取控制措施后，其妻、其子仍協(xié)助主犯轉(zhuǎn)移、藏匿與犯罪相關(guān)財產(chǎn)。夏紅某妻妹施小某和侄女婿李學(xué)某知曉主犯從事“能量锎”集資詐騙犯罪，且在主犯被控制后仍協(xié)助處置非法獲得財產(chǎn)和提供場所用于藏匿非法財產(chǎn)。上游犯罪尚未依法裁判，但查證屬實的，不影響洗錢罪的審判。施愛某的辯護(hù)人提出上游犯罪案件尚在審理過程中，罪名問題無法確定。法院最終以洗錢罪先行判決，具有指導(dǎo)意義。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
