販賣毒品、黑社會性質組織、恐怖活動、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動所得，會通過“隱蔽”手段妄圖“洗白”。1月11日，在安徽省檢察院、人民銀行合肥中心支行聯(lián)合舉辦的反洗錢工作新聞發(fā)布會上，通報了2021年反洗錢六大典型案例。
案例六：許某波洗錢案
一、基本案情
被告人許某波，原系中國建設銀行S市分行客戶經(jīng)理。
（一）上游犯罪
2000年至2020年，許某俠（另案處理）利用擔任某縣人民醫(yī)院院長的職務便利，多次收受他人賄賂680余萬元。許某俠因犯受賄罪，被判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣60萬元。
（二）洗錢犯罪
被告人許某波與許某俠為姑侄關系。2008年至2019年，許某俠多次將其受賄贓款現(xiàn)金交于其侄子許某波進行理財。許某波在明知錢款系許某俠受賄所得，仍將錢款存放在其控制的多個銀行賬戶內(nèi)進行理財，本金合計260萬元。
二、訴訟過程
檢察機關在辦理許某俠受賄一案中，嚴格執(zhí)行同步審查工作要求，發(fā)現(xiàn)其侄子許某波時任中國建設銀行S市分行客戶經(jīng)理，在明知許某俠交于其錢款與收入不符，仍幫助其利用他人賬戶進行理財，涉嫌洗錢犯罪。檢察機關及時將該線索移交公安機關，要求其對許某波涉嫌洗錢罪立案偵查。公安機關立案偵查后，于2021年1月25日移送審查起訴。
檢察機關在公安機關對許某波涉嫌洗錢犯罪立案偵查后，及時派員介入引導偵查，提出具體引導偵查意見。同時與法院主動溝通，就洗錢犯罪“明知”認定、“數(shù)額”計算等相關證據(jù)標準問題研討交流，為起訴工作做好準備。同時，在審查起訴階段向公安機關列明《補充偵查提綱》，引導收集、固定許某波與許某俠交往細節(jié)、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷、理財收益等證據(jù)，補強其了解、知悉接受的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，進一步查明了許某波主觀認識及理財數(shù)額、收益等案件事實。本案中，公安機關以許某波涉嫌洗錢400余萬元移送審查起訴，檢察機關經(jīng)審查認為犯罪數(shù)額認定存在本金與理財收益混同情況。為查清本金數(shù)額，在審查起訴階段兩次退查，最終梳理出260余萬元本金，140余萬元理財收益。檢察機關經(jīng)審查認為理財收益雖具有不法性，但不屬于洗錢數(shù)額，不具有可罰性，應當將該收益扣除。2021年7月8日，檢察機關以許某波涉嫌洗錢260余萬元起訴至法院。2021年11月23日，法院依法判處許某波有期徒刑三年，緩刑五年，罰金二十五萬元。
三、典型意義
1.強化上下游犯罪同步審查，依法打擊洗錢犯罪。檢察機關在辦理貪污賄賂犯罪等七類洗錢罪上游犯罪案件的審查逮捕、審查起訴中，應當同步審查涉案款物的去向及轉移過程，發(fā)現(xiàn)洗錢線索的，應當將犯罪線索和收集的證據(jù)及時移送公安機關立案偵查，并做好引導公安機關偵查、固定相關證據(jù)等工作，形成打擊合力，依法懲治洗錢犯罪。
2.落實提前介入引導偵查，強化偵查取證效果。充分發(fā)揮“捕訴一體”優(yōu)勢，將起訴和庭審的證據(jù)標準向前傳導，強化引導偵查質量。在介入偵查活動中，豐富介入方式，通過主動閱卷、聯(lián)合研討會商和參與部分偵查活動，有效引導公安機關把握案件偵查方向及證據(jù)收集重點，確保洗錢犯罪事實證據(jù)及時收集到位。
3.強化證據(jù)梳理整合，準確認定主觀“明知”。對洗錢犯罪嫌疑人辯解“不明知”的，可以通過審查被告人對上游犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況、社會關系、社會經(jīng)歷等方面，梳理完善證據(jù)鏈以證主觀“明知”。本案中，許某波與許某俠具有姑侄的特殊關系，且其本人具有銀行客戶經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)歷，許某俠多次交予其大額現(xiàn)金保管，與其工作收入及家庭水平不相符，并告知不讓其告訴家人，足以認定許某波對于許某俠所轉資金的來源系受賄所得是明知的。
