第一章總則
第一條 為了促進(jìn)和規(guī)范期貨公司的反洗錢工作，提高期貨公司防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力，明確對(duì)期貨公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的要求，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條 期貨公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱協(xié)會(huì)）有關(guān)自律規(guī)則的規(guī)定，按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，全面考慮客戶地域、身份、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規(guī)模、交易行為等可能對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
第三條 期貨公司應(yīng)按規(guī)定妥善保管客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的相關(guān)資料。
期貨公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及相關(guān)信息予以保密，除法律、行政法規(guī)、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定或客戶同意外，不得將以上信息對(duì)外披露。
第四條 期貨公司在與客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行。
第二章風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)
第五條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照客戶洗錢行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀標(biāo)準(zhǔn)與主觀判斷相結(jié)合的方式，綜合考慮各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，至少將客戶劃分為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶及低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶應(yīng)分別采取不同的管理措施。
第六條 客戶具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：
（一）被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的與洗錢及恐怖活動(dòng)相關(guān)的黑名單的；
（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調(diào)查或予以關(guān)注的；
（三）在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的；
（四）媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的；
（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的。
第七條 客戶具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：
（一）在客戶開戶或身份重新識(shí)別過程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；
（二）客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；
（三）客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但無合理解釋的；
（四）客戶顯示出缺乏對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、盈虧、傭金及其他交易成本的關(guān)注的；
（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符的；
（六）其他有理由懷疑客戶交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的。
第八條 除第六條、第七條規(guī)定的情形之外，期貨公司的其他客戶為低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。
第三章風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的審核與調(diào)整
第九條 期貨公司應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)客戶進(jìn)行分類和管理，各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶檔案應(yīng)當(dāng)能夠?qū)崿F(xiàn)便利的查詢和審核。
第十條 期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本公司保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核。
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶應(yīng)當(dāng)至少每半年復(fù)核一次。
第十一條 期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)高、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，期貨公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。
第十二條 期貨公司在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，有足夠條件證明該客戶風(fēng)險(xiǎn)降低時(shí)，可適時(shí)調(diào)低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)提高時(shí)，可相應(yīng)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
第四章附則
第十三條 期貨公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國人民銀行，并報(bào)協(xié)會(huì)備案。
第十四條 本指引由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)
二○○九年十二月二十二日
