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各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：
2007年1月1日起《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等反洗錢法律和規(guī)章陸續(xù)實(shí)施。為做好證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就有關(guān)問(wèn)題通知如下：
一、充分認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)工作主動(dòng)性
證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)及其相關(guān)犯罪的重要渠道之一，也是國(guó)際反洗錢的重要領(lǐng)域。近幾年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作不斷加強(qiáng)，而證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作相對(duì)滯后，該領(lǐng)域洗錢案件和風(fēng)險(xiǎn)日益增加，受到全社會(huì)的普遍關(guān)注。這就要求證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)從建立社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，從維護(hù)政治穩(wěn)定、社會(huì)安定和經(jīng)濟(jì)金融安全的大局以及保障自身機(jī)構(gòu)信譽(yù)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，提高認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變觀念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)緊迫感和主動(dòng)性，盡快依法開展反洗錢工作。
二、認(rèn)真履行反洗錢法律義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定
證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)按照《反洗錢法》及配套規(guī)章的要求，積極履行法定義務(wù)，盡快建立起機(jī)制健全、制度完善、措施有力、控制有效的反洗錢工作體系，保障反洗錢工作的有效開展。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法履行的反洗錢義務(wù)主要包括：
（一）建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
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（二）客戶身份識(shí)別。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
（三）身份資料和交易記錄保存。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
（四）大額和可疑交易報(bào)告。證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額交易和可疑交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)告程序和報(bào)告時(shí)限向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易。
（五）證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的其他反洗錢義務(wù)。包括：按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員的反洗錢培訓(xùn)和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作；對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；依法配合人民銀行進(jìn)行反洗錢調(diào)查等。
三、有計(jì)劃、有步驟地展開工作，自覺接受反洗錢監(jiān)督管理
證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)相關(guān)法律規(guī)章的基礎(chǔ)上，及早對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作做出安排，包括對(duì)相關(guān)人員培訓(xùn)，設(shè)立或指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立內(nèi)控制度，開發(fā)、設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)軟件報(bào)送大額交易和可疑交易，建立或完善客戶識(shí)別制度等。對(duì)執(zhí)行《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)章遇到的困難、問(wèn)題，及時(shí)與人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通。根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章和反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議要求，人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門將于今年依法開展證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)反洗錢監(jiān)督檢查工作。
對(duì)不遵守反洗錢法律規(guī)章，未能履行反洗錢法律義務(wù)，甚至出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)或洗錢案件的機(jī)構(gòu)及其相關(guān)管理和責(zé)任人員，人民銀行將依法采取相應(yīng)的處罰措施。
二○○七年一月三十日